两分钟看懂新产品 | 代客境外理财计划-东方汇理亚洲伞子基金CIO精选基金系列

两分钟看懂新产品 | 代客境外理财计划-东方汇理亚洲伞子基金CIO精选基金系列

产品速览

我行发行产品所投之东方汇理亚洲伞子基金CIO精选基金系列(下文简称“境外基金系列”或“CIO基金系列”)是由渣打(新加坡)担任投资顾问,东方汇理担任基金管理人的一系列海外基金。该境外基金系列汇聚了渣打集团首席投资办公室立足全球视野的市场观点以及基金精选团队基于开放式平台优中选优的基金筛选框架,旨在为客户提供一站式的全球资产配置的投资解决方案。

图一.渣打集团与东方汇理强强联手,CIO精选基金系列孕育而生

资料来源:渣打集团

虽然CIO精选基金均着力于全球资产配置,但其中均衡型基金与增长型基金的底层配置和投资目标均有些许不同:

1)  CIO精选均衡型基金股债配置相对均衡,其具有相对温和的风险回报,助力投资者追求中长期的投资目标。

2)  CIO精选增长型基金配置相对偏股,风险回报较为进取,可以帮助投资者在市场中乘势而动。

图二.境外基金资产分布

资料来源:渣打集团、彭博终端,数据截至2023年6月30日

跟着专家进行资产配置

从历史经验而言,没有一类资产可以长期跑赢大市,而在没有优于其余市场参与者的信息、工具或者模型的情况下,择时投资不仅会显著增加投资的交易成本,而且也会让投资者受制于心态造成行为偏差。

该境外基金系列致力于帮助投资者建立一个稳定的底仓,亦可帮助投资者进行规范性、纪律性的投资。其相对温和的风险回报,以及每月跟随市场大势进行配置调整,不仅适合长期持有,亦适合投资者进行定投。

图三.三大理由跟着境外基金管理人专家进行投资

资料来源:渣打集团

产品要素

产品编号

QDUR154USD

产品名称

渣打银行(中国)代客境外理财计划—东方汇理亚洲伞子基金 — CIO精选均衡基金

产品风险等级

3-稳健型

投资货币

美元/人民币

理财系统登记编码

C1067123000011

产品编号

QDUR163USD

产品名称

渣打银行(中国)代客境外理财计划—东方汇理亚洲伞子基金 — CIO精选增长基金

产品风险等级

4-适度积极型

投资货币

美元/人民币

理财系统登记编码

C1067123000016

风险提示及免责声明

可依据理财系统登记编码在「中国理财网」(www.chinawealth.com.cn) 查询该产品信息。

渣打银行,或本行,即渣打银行(中国)有限公司。

理财非存款,产品有风险,投资须谨慎。

产品过往业绩不代表其未来表现,不等于产品实际收益,投资须谨慎。

本资料部分内容由东方汇理资产管理提供,本行不对该信息的准确性、真实性和完整性承担任何义务或责任,除非本行有欺诈,恶意或重大过失。

本资料所涉非保本公募理财产品不保证本金和收益,在最不利情形下,您会损失全部本金。

本资料仅供参阅,并不构成本行的购买要约或出售邀请,亦并非任何合约或承诺的基准,或不应就任何合约或承诺而加以依赖,亦并不构成投资建议。

详细风险提示及具体产品信息,请仔细阅读相关产品销售文件及产品发行方发布的相关公告,并以之为准。您应充分认识投资风险,根据自身的风险承受能力,投资需求,财务状况,投资经验以及其他实际情况谨慎投资。

本资料的内容并未考虑任何特定人士的具体投资目标、财务状况、特定需求等,本行既不向任何特定个人或群体推荐本资料所提及的产品,也不对产品的任何属性作出明示或默示的陈述或保证。

本资料提及的任何投资产品未必适合所有投资者。客户须对任何交易和文件所含信息的关联性和准确性做出独立评估,并在其认为必要时,咨询独立第三方顾问。除非本行有欺诈,恶意或重大过失,对依据或者使用本资料所造成的一切后果,本行不承担任何法律责任。

精选基金:由渣打银行根据基金精选流程选出,渣打银行可能不经通知对精选基金及其甄选标准进行不时调整,仅供参考,在任何情况下均不构成也不应被视为渣打银行对任何该等产品的推荐或投资建议。

渣打(新加坡)有限责任公司担任产品所投之境外基金的投资顾问向基金管理公司提供投资建议,然境外基金最终投资决策由基金管理公司做出,并承担全部相关责任。在相关法律法规所允许的范围内,渣打(新加坡)有限责任公司将就向该产品所投资的境外基金提供投资顾问服务收取投资顾问费用(收取费用每年不超过0.1%)。渣打(新加坡)有限责任公司及其关联方,将可能在所适用之相关法律法规所允许的范围内,随时投资于本文件中提及的任何证券、货币或金融工具,或在任何此类证券或相关投资中拥有重大利益,或可能是与此类投资相关的唯一做市商,或可能为此类投资或证券发行人提供咨询、投资银行或其他服务。因此,渣打(新加坡)有限责任公司及其关联方与子公司可能存在潜在的利益冲突。渣打作为投资于境外基金的代客境外理财产品发行方,在适用的法律法规允许的范围内,向境外产品管理公司收取费用。渣打可能因此存在潜在的利益冲突。

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