透视券商2022数字化转型(上):IT人才储备、系统安全运行仍是重中之重,量化交易“军备竞赛”不断升温夫妻双双查出肝癌,因为天天早上吃鸡蛋?医生惋惜:无知害了他们

透视券商2022数字化转型(上):IT人才储备、系统安全运行仍是重中之重,量化交易“军备竞赛”不断升温夫妻双双查出肝癌,因为天天早上吃鸡蛋?医生惋惜:无知害了他们

财联社1月23日讯(记者 黄靖斯)2022年,券商发力金融科技步入“新基建”时代,行业已不满足于研发零碎孤立的算法、工具和平台,而是试图构建体系化的数智金融服务能力,通过战略、组织、思维、文化、工具、模式等来全面推进数字化转型。

2022年,证券行业数字化转型和信息安全建设取得扎实成效。尽管具体发力方向各有侧重点,但提升客户体验、降本增效、赋能业务发展、推动业务和技术融合、实现自主可控能力、建设数字化人才梯队、保障安全运行、量化交易服务成为行业关注的高频发力点。

2022年,证券行业复合型、高端型、专家型金融科技人才一将难求。在培育多层次数字化人才梯队上,证券公司各显神通,比如优化人才引进模式,拓宽人才晋升通道,强化队伍能力建设,再比如依托多元化人才激励机制,营造浓厚的创新文化氛围等诸多形式。

2022年,保障系统安全平稳运行依然是上述布局的根本要求和大前提。对证券公司而言,在当前数字化全面渗透、信息技术架构快速变革、软件迭代频率越来越快等不确定性的大背景下,保障业务的安全性、稳定性和连续性就好比“给高速飞奔的火车换轮子”,需要从管理制度、基础设施、运营团队、应急管理、技术保障、宣传教育等方面进行保驾护航。

无论是打造坚实的数字技术底座,还是培育多元化金融科技人才梯队,或是构建智慧安全运营体系,过去的2022年,证券行业的金融科技硬实力已从局部赋能转变为全面赋能,甚至部分引领券商业务发展,逐步提升公司数字化转型的深度和广度。

券商2022数字化转型高频发力点

2022年,证券行业数字化转型进度几何?有哪些具体且高频的发力方向?

在投入方向上,广发证券聚焦于改善产品和服务能力、改善用户体验、增加业务收入和降低成本、加强风控和提升效率、寻找新的市场机会和突破点,以数字化赋能各业务及职能领域,同时加大对数字中台的建设投入,持续推进中台战略落地,进一步为数字化转型夯实基础。

赋能买方投顾服务是中金财富数字化转型的显著标签,志在通过“数字化获客及运营”实现跨越式业务增长目标。通过客户360、产品360模块为投顾提供更好的KYC及KYP洞察,以RITAS投研投管平台打造⼀体化投、研、顾、销解决方案,沉淀产品与解决方案多年专业积累,推动买方投顾服务线上化、规模化发展。

海通证券主要开展以“敏捷化、平台化、智能化、生态化”为特点的金融科技平台建设,2022年度预计将超过13亿元(2021年协会口径为12亿元)。在IT投入不断加码的同时,其投入结构也不断优化,用于自主研发的投入呈现显著增加的态势,自主可控能力不断增强。

2022年,国信证券发布了明确的数字化转型工作方案,确定数字化转型目标是“三提两降”,即“提升业务能力、提高效率、提高客户满意度;降低风险、降低成本”,同时引领公司沿着“数字化”“智慧化”“敏捷化”“生态化”四个战略方向推进数字化转型。

银河证券也进一步加快数字化转型工作步伐,除了持续加大IT投入、扩大IT人员规模、夯实数字化基础设施外,重点在构建智能中台、构建专业策略交易全链条平台服务体系、建设机器人流程自动化平台(RPA)、构建基于知识图谱的集团派系识别能力、引入机房智能巡检机器人、推动云生态建设等方面加强金融科技应用创新。

招商证券则围绕战略领导力、端、客户与业务价值、中台及底座,构建了具有招证特色的数字化战略布局,为业务发展深度赋能。如上线深市FPGA期权做市交易系统,促进业务的盈利转换率提升3.2倍;托管私募TA技术升级,清算效率提升10倍;新一代场外衍生品平台完成多空收益互换全链路自研,并实现全品种和全流程电子化管理,审批速度提升近一倍。

量化交易“军备竞赛”不断升温

2022年,自主研发和自主掌控低延时相关产品和技术能力有助于提升券商的业务核心竞争力,越发成为行业共识。从多家券商的投入力度来看,在一众金融科技发力点中,追逐超低延迟的“军备竞赛”不断升温。

以中泰证券XTP极速交易平台为例,2022年以来,XTP经历了超过20次重大升级、上百次日常升级。1月,金桥行情节点上线,AlgoX算法平台支持两融业务;5月,XTP支持沪深新债券交易规则优化;6月,RiskX支持多审核模式;7月,XTP参与上交所竞价流式网关首批上线;9月,支持沪深交易所新增期权合约品种上市等等。目前XTP已覆盖90%、300多家主流量化私募,客户资产规模已达700多亿元,交易额超过9万亿。

在介绍XTP的发展经验时,中泰证券金融科技委员会主任何波这么形容:“保守的技术并不能带来稳定的系统,我们应该积极拥抱更先进的架构,把高可用和低延时整合起来,因此XTP近年来做了云原生方面的很多探索。除了核心模块外,中泰证券XTP全面云原生化。”

广发证券也分享了在构建多层次、低时延量化交易解决方案上的心得。一是常设“低时延专项技术敏捷工作小组”,进行课题共研、协同作战、联合优化;二是优化分层,交易链路上交易所网关系统、行情系统、策略系统和柜台系统逐个迭代优化;三是优化测量准绳,建设时延分析系统,对每个环节进行高精度的时延测量监控;四是建设专用的“低时延实验室”环境。

在为机构客群提供个性化的策略系统解决方案上,海通证券也总结了三点经验。一是构建完备技术生态,逐步形成了一套“极速行情+策略系统+多层次极速柜台”的技术体系;二是提升技术底座能级,如沪深优质托管机房和高性能服务器设备等,引入沪深两地高速专线,全链路使用低延时交换机;三是组建了跨条线的机构服务团队。

招商证券介绍了在量化交易系统布局上的三个做法。一是全链路持续优化,构建“五位一体”的全链路低延迟交易体系,分别从分解客户交易模式、提高基础硬件投入、调优网络拓扑结构、加速软件性能优化、网元级设备融合等方向不断改进;二是拥抱新技术,将硬件加速技术成功推广到了交易和策略加速领域,实现了沪深期权做市交易业务全量由FPGA系统承载;三是自主可控,构建统一的低时延交易框架sphere和FPGA金融交易框架,无论是软件或是硬件,均基于统一框架自主设计和编码实现,实现100%自主可控的基础上。

外引+内培打造数字化人才梯队

在技术密集型的证券行业,券商对高端、专业、复合型数字化人才普遍是求贤若渴。在中证协日前下发的《网络和信息安全三年提升计划(2023-2025)》征求意见稿中,重视人才培养作为网络和信息安全的一大组织保障也被重点提及,具体包括完善从业人员结构、核心人才的挖掘、青年人才储备、健全培训体系、增加发展机会等等。

在人才储备上,2022年,广发证券共引进了约140名数字化人才,互联网大厂背景的占比约50%。海通证券也高度重视应届生招聘工作,集团IT队伍2022年共计新增60余人,其中开发人员占比达70%。目前国信证券已组建超过800人的金融科技队伍,金融科技人才在员工总数中的占比约为7%。招商证券的存量人才储备也相近,现有金融科技人才超790人。

值得一提的是,2022年券商均有意识地加大了对金融科技人才的招聘力度,比如国泰君安校招单独开辟了“数字化人才专场”;申万宏源证券也设置了金融科技校招专场;德邦证券则专门推出“梦想极客”2023届金融科技校园招聘;东方财富校招顺势推出“技术牛人计划”;国信证券校招也加大了IT相关专业招聘投入,并参与深圳金融科技协会的校企联合招聘。

“但从招聘的情况来看,今年市场上互联网、金融科技、数字化等复合背景的候选人供给较以往有一定增长,但高端人才招聘难的问题依然存在。”广发证券相关负责人坦言。

在数字化人才队伍建设上,广发证券以冰山理论为模型,从业绩、行为表现和潜在能力三个大的维度出发,沉淀了880个专业技能指标,衍生出6个应用场景,助力企业精准评定人才。公司还根据人才画像,对不同层次的人才设定不同的培训体系,以强化企业数字化技能,在“721”法则构建的培训体系即70%在实践中学习,20%向他人学习,10%参加培训学习。

在健全培训体系上,中金财富重点做了四件事情。一是推出金融科技序列专属培养体系;二是培养并认证内部讲师,开发金融科技专属课程,为培训提供师资和教材;三是通过入职即指定导师,并进行带教计划督导;四是增加线下培训密度,注重DevOps专家、敏捷教练、数字产品经理培养,比如组织数字产品人才线下工作坊,提升产品管理人才的胜任力。

国信证券逐步完善研发、架构、产品、运营、测试、项目管理等专业序列发展体系,不仅为各个IT细分领域提供一定数量的网络课程,鼓励员工积极参与深港澳金融科技师专才计划,同步也为人工智能、产品、架构等新型岗位员工创造“走出去”的机会。此外,举办金融科技文化节也是国信证券在文化上构建多元人才机制的有益尝试。

招商证券则围绕知识、技能、能力三位一体建设金融科技人才专业化队伍,建立专业领域任职标准模型、人岗匹配评估模型以及人才专业能力成长和培养路线图。此外,为强化数字化转型的组织保障,招商证券大力推行数字化产品经理制,完成组建60余人的产品经理队伍,通过考核、运营、招聘、培训等机制的建立及运作提升产品经理的综合能力。

多管齐下提高网络安全“免疫力”

安全是数字化转型的第一生命线,尤其在当前日益严峻的内外部网络安全形势下。为持续推动安全防御体系升级,证券公司主要从管理制度、基础设施、运营团队、应急管理、技术保障、宣传教育等方面多管齐下为公司系统安全运行保驾护航,形成全面的网络安全“免疫力”。

在强化网络信息安全全局性建设上,中金财富已将网络安全风险纳入全面风险管理体系,相关内控部门参与重要系统立项、重大测试及变更等风险审查工作。此外,公司也通过流程、工具、监控体系等多方位完善代码安全、数据安全及基础设施安全防护体系。

具体而言,代码安全方面,发布中金财富业务上线安全检测流程规范;数据安全方面,以数据分级为基础,构建面向数据全生命周期的分级分类防护体系;基础设施方面,为云原生基础设施构建一套牢固的监控体系,实现了对大数据、云原生、微服务等组件进行基础资源监控(包括CPU、内存、磁盘、文件系统、网络)全方位监控和端到端链路监控。

广发证券则打造了企业级业务连续性保障体系、数字化天网感知能力、数字化应急指挥中心等安全运行保障体系。其一,围绕软件生命周期设置了全流程的技术管理机制,包括系统设计环节的TC(技术架构委员会),变更环节的CAB(变更咨询委员会)等等;其二,打造了“监管控析”的运维中台,构建人机协同的智能运维模式;其三,以ECC(企业总控中心)为基础,利用运维数据中台与智能化算法,实现IT运行感知与业务可用性感知的天网感知能力。

海通证券也分享了四点经验,一是高度重视信息系统的高可用建设、性能容量管理以及应急预案建设与演练;二是夯实运营管理基础,建立起了一套稳定成熟的科技运营体系;三是提升智能运维能级,通过一体化智能运维平台、机房巡检机器人、运维数字员工等科技手段,实现例行运维作业全天自动化运行、生产系统7*24小时智能监控全覆盖;四是强化网络安全保障,比如定期开展全员安全培训,提升员工安全技能,强化全员安全意识。

国信证券总体秉持“预防为主,管理与技术并重”的安全运行的总体方针。在管理体系方面,建立了完备的组织保障体系和运维管理体系,完善了一二三线梯队式专业技术团队,并强化网络安全知识和技术的普及;在技术保障方面,夯实公司业务发展的IT基础资源底座,初步建立了以运维大数据平台为中心的全方位、立体化监控体系和容量评估体系,以及覆盖网络、主机、数据库和应用交付层面的运维自动化体系,构筑了主动防御安全技术体系。

中泰证券也构建了专门的安全运营团队,结合日常工作经验积累、内训及内外部竞赛不断提升团队实战水平;其次,以网络安全大数据分析平台以及安全运营支撑平台为抓手,逐步实现网络安全的态势感知能力;此外,公司也通过线上化安全事件管理、漏洞管理、情报管理、应急管理流程,建立和完善安全度量指标,持续提升网络安全工作的自动化和可视化能力。

本文源自财联社记者 黄靖斯

发表回复

您的电子邮箱地址不会被公开。 必填项已用 * 标注