手把手教你参与YFII流动性挖矿 金色财经

手把手教你参与YFII流动性挖矿 金色财经

DeFi流动性挖矿新宠YFII

七月的 DeFi 当红炸子鸡流动性挖矿 YFI 项目已经完成代币分发,社区中因为巨鲸阻挠未能通过的延续挖矿提案分叉出 YFII 项目,当前流动性挖矿年化收益竟高达 3000%,如何在这场风控的不确定性游戏中分到一碗确定性的汤,本文讲手把手教你参与 YFII 流动性挖矿,对项目本身已经足够了解的朋友,可以直接跳到第二节。

牛市已至,7 月最火的话题 DeFi 当仁不让,yearn.finance 的 YFI 代币收益更是一枝独秀,七天内从 40 刀直涨到 4500 刀,社群中直接喊出了 1YFI = 1BTC 的口号(YFI 总量只有三万个,所以市值也并不高,仅在一亿左右)。

来源:TradingView

 流动性挖矿(yield farming)收益更是一枝独秀,初期年化收益(APR)一度高达 2000%,如果收益持续,一周挖回的代币奖励折合 50% 以上,当然挖矿模式,参与人数越多,相对收益也会更低,实际上周大多数矿工,即使没有卖在币价高点,也获得了 20% 以上的收益。

因为代币分发设计问题,YFI 代币已于 7 月 26 日发放完毕。为了保证流动性不大规模从挖矿中撤出,社区治理 YIP-8 提案中提出了增发提案,采用类似比特币的减半机制对每个矿池的每周增发量进行减半。但 YIP-8 提案因最终参与投票数量不足未获得通过(赞成率 80%),因此对该提案赞成的社区成员发起了硬分叉,并创建了与 YFI 基本相同的新项目YFII。

YFII 总量 4 万枚,两个流动性池各 2 万枚,每个 Pool 第一周产量 1 万枚,每 7 天产量减半,根据 DeFi 用户为各个 Pool 提供流动性的份额分配对应比例的 YFII。YFII 将在未来 10 周内完成全部分发。

与 YFI 一样,YFII 没有预挖,没有众筹,没有创始人奖励,只能通过为 YFII 提供稳定币流动性来挖矿获得。YFII 拥有社区治理功能,并集成各类 DeFi 平台挖矿收益。作为后续项目收益分配、参与社区治理使用,拥有 YFII DAO 的投票权。 

目前,在完成Pool1与Pool2上线后,相比YFI采用多重签名方式,YFII采用更为激进和DeFi原教旨的销毁增发权限(burn)方式,目前token增发权限已通过移交权限给0x0的方式进行销毁。销毁tx见:

https://burn.yfii.finance。

YFII 销毁增发权限证明

对此,ETH社区推特大V @0dayZh 调侃,YFI 和 YFII 之间的竞赛正在变成 「Multi Sign is Law(多人持有的多重签名即铁律)」 和 「Code is Law(代码即铁律)」的竞赛,显然,直接销毁增发权限更符合 DeFi 和 ETH 圈的极客精神。

来源:Twitter

由于Pool1与Pool3的抵押资产存在重复,社区决定暂不开启 Pool3。YFII总量上限将定为4万枚,比原初 YIP-8 的6万枚计划又再次减少2万枚。YFII治理合约会在合适时机进行创建,YFII的持币者届时可对社区治理方案进行投票。根据YFII提供的合约地址,截至发稿时已有超过1400万美元的资产锁定在YFII中。 

关于合约的安全性,一方面 YFII 仅是对 YFI 的分叉(Fork),改动仅在减半机制,YFI 本身已经完成合约审计,已经经历了上亿美元锁仓的考验,充分暴露过是否存在薄弱环节,另一方面,据称 YFII 正在经历国际顶级的合约安全审计团队安比实验室的审计。

另一方面,目前在 YFII Pool2 中的挖矿收益率高达年化 4000%,折合每周 80% 以上(不稳定),可谓恐怖如斯,即使币价剧烈波动,在合约安全的前提下,参与流动性挖矿的风险也仅在交易的 gas fee,可以说下限风险较低,上限收益极高,是币圈这样剧烈波动的不确定市场中的较确定性收益。

预估收益(Pool 2),来源:微博@万卉Dovey

开始流动性挖矿前,你首先需要准备:

稳定币,最好在 2000 U 以上,否则可能不足够对冲 gas 支出

MetaMask 浏览器插件钱包(建议在电脑端操作)

0.3-0.5 个 ETH(用于支付 gas fee,实际不需要这么多,但建议多准备一些) 

换完 USDT 以后,需要转成 DAI 才可以参与挖矿,一种选择是在交易所直接兑换(币安、OKex、Biki 都有 DAI/USDT 的交易对),另一种是通过 Maker 协议抵押资产生成 DAI(需要对 DeFi 操作已经比较熟悉)。

在交易所购买好 DAI 和 ETH 后,转入 MetaMask 钱包,提现地址点击插件上方 Account复制钱包地址即可(是的,DAI 的提现地址和 ETH 一样,都是钱包地址)。

如果挖矿中操作出现问题,可以添加 YFII 中文社区的小助手微信 myGrassU 拉你进入YFII 中文社区微信群提问。

截至目前,Pool2 收益相比 Pool1 更高(因为锁仓量较少),我们以 Pool2 为例,开始挖矿。

点击https://bal.yfii.finance/#/pool/0x16cAC1403377978644e78769Daa49d8f6B6CF565

进入抵押页面,连接 MetaMask 钱包,按提示先建立Balancer Proxy,此时会钱包会要求支付 gas fee,不要问为什么,照做直接支付即可(玩 DeFi 不能太在意 gas fee,面对上千的年化,大概率都会赚回来的,但如果出现高于1ETH的手续费,一定是操作出了问题,不要支付)

2.  选择单资产抵押(Single Asset),解锁DAI并Deposit(会收取一次 gas fee),选择Add Liquidity(会再收取一次 gas fee,这笔较高,可能有几美元),系统会为你生成BPT

首先打开https://yfii.finance/,如果收到MetaMask 的风险提示请直接忽略,因为项目初期名字和原项目 YFI 较为相似,被 MetaMask 误判为钓鱼网站,目前已经在申诉流程中,点击「continue at your own risk」继续。

选择stake,进入 YFII 的balancer池(Pool2),点击打开。

之后刷新页面即可看到已获得奖励,当自己觉得合适时,就可以提取奖励,或者取消质押。

如果觉得挖矿不够刺激,YFII 或许也有机会重现 YFI 的十倍百倍故事,想要买入 YFII,或者想要卖出YFII,进入 https://balancer.exchange/#/swap 两侧分别选择 DAI 以及 YFII(合约地址 0xa1d0E215a23d7030842FC67cE582a6aFa3CCaB83 ),支付 gas 即可完成交易

还是开头那段话,流动性挖矿本质上是在不确定性游戏中分到一碗确定性的汤,只要合约没有问题,最大的亏损也只有ETH的gas费,此外,在为 Balancer 注入流动性时,会同时购买 2% 的 YFII,同样的相比与目前动辄折合每周 80% 的收益,不值一提,至多抵消半天到一天的收入。

祝大家做好风控,都能在这场牛市中分到一杯确定性的羹。

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