前言
多年以来，伴随在你我他身边的诈骗防范“紧箍咒”，念得最多之一必是“传销”，“谈传销色变”已刻在当代人日常生活工作中的警惕DNA里。只是，如今的传销模式又双叒叕“变异了”，实在让人防不胜防！为了掏空老百姓口袋里辛辛苦苦攒下的那点钱，传销分子可谓绞尽脑汁，费尽心机，将传销手段翻出了各种新花样。很不幸，当今数字经济领域的热门担当“虚拟货币”也被传销分子盯上了。有梦想的地方就有骗局，比如这个梦想是一夜暴富梦。搭上“虚拟货币”的传销组织精心装扮“传销黑洞”，等着群众带着钞票进洞。
接下来，随着安小士的脚步，
来对虚拟币“传销”这些事儿来一探究竟吧～
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虚拟币传销概念
虚拟币传销，可界定为“组织者或经营者以虚拟币为噱头，借助网络平台，许诺高额返利，通过参与者介绍，然后缴纳费用获得入会资格，以上线发展的下线所缴纳的费用或发展人员的数量作为返利依据，牟取非法利益，严重扰乱市场经济秩序的行为”。
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虚拟币传销真实案例
2021年2月，王某被币圈群里疯传的一则关于MUSO项目描述的高收益吸引，出于谨慎，他并没有马上“入局”，而是选择先去项目“线下推介会”好好了解一番。在“线下推介会”现场，项目组将王某等从全国各地前来的“投资者”统一安排免费入住高档酒店，并通过推介会向与会者推广这个发家致富的机会。
该项目宣称，用户只要通过平台将与美元挂钩的“泰达币”质押，产生平台内的USDM通证，就可以享受3倍的静态收益，也可以用USDM币质押，产生MUSO通行证获取相应静态收益。用户还可通过“拉人头”发展下线的方式，享受最高10级的动态收益。面对这一套“组合拳”，王某放下了内心的戒备，决定“好好干一场”。平台正式上线后，王某前后一共将价值14万元的泰达币转入该平台，还通过群聊积极发展“下线”。
然而平台开放短短28天后，传销组织者就被公安机关采取强制措施。经查，截至案发，该项目App中注册用户记录4.4万余个，最大用户层级141层，用户成功充值泰达币1400余万，折算人民币近亿元。3
虚拟币传销两大犯罪类型
直接型虚拟币传销：
参与者通过他人介绍并且缴纳费用之后，根据金额和虚拟货币之间的换算比例，获得一定的虚拟货币，根据持有的虚拟货币数量和时间获得一定的利益。这种类型的虚拟货币传销，主要是以收益高且快为诱饵，吸引参与者投资并且发展下线，这也是侦查实践中最常见的虚拟货币传销犯罪行为。
间接型虚拟币传销：利用“矿机”这一中介物，参与者注册会员并且缴纳费用之后，获得相应的“矿机”，“矿机”的大小不同，每天产生的虚拟货币数量也不同，参与者根据“矿机”产生的虚拟货币数量获取静态利益，发展下线购买“矿机”获得动态利益。4
虚拟币传销五大模式
第一种：质押挖矿模式
传销分子打着“挖矿奖励虚拟货币”的旗号，吸引参与者在交易所购买指定的主流币后，放在犯罪嫌疑人这里质押，质押期间，受害人不能随意将币转走，质押期有的三个月，有的多至半年甚至一年。
实际的质押挖矿过程中，其实不需要太高的算力。但以“质押挖矿”名义实施传销的犯罪分子会告诉参与者，要挖出更多的币，获得更多的收益，就要想办法提高算力。质押的币越多，算力就越高；发展的下线越多，算力越高；下线质押的币越多，算力越高。
此种传销模式，因披上了“虚拟货币质押挖矿”的外衣，比较隐蔽，核心是骗取用户投入的主流虚拟货币。第二种：合约交易所模式犯罪团伙建立山寨合约交易所后，以“金字塔式返佣”为手段拉人头。例如，2020年曝光的Bitcoke交易所的传销规则：最高支持10级返佣，返佣额=实际交易手续费*30%。然后与各种来路的KOL、分析师联合做局坑骗用户，平台会下场与用户开对手单对赌、修改后台数据、频繁插针、甚至直接修改K线图，恶意使用户爆仓，毫无合约的公平性可言。明为“高收益”，实则瞄准投资人的保证金。在很多大额资金流入平台后，平台就会卡死受害人的账户只进不出，最后无法使用，带单群也逐渐解散。
第三种：理财钱包模式犯罪分子以提供数字货币增值服务为名，创建数字货币理财钱包模式的传销平台，推出自己的平台币，虚假宣传项目前景，对外宣称有智能搬砖功能，即在不同交易所进行套利交易，赚取差价，实际上并无此功能。参与者必须通过上线的推荐（邀请码）才能获取该钱包平台的会员账号，并绑定为层级关系，且需缴纳一定价值的数字货币作为门槛费后，才能开启搬砖套利功能，并以发展下线数量和钱包充值金额作为返利依据，获取平台收益。
第四种：量化交易机器人模式犯罪分子推出量化交易机器人APP，宣称能够智能综合作出量化策略，全天候自动化交易，无论涨跌，都能盈利，以此引诱想要躺赚的投资者入局，然后投资者通过拉人头，让下级入金平台，获取返利奖励。在高额佣金的诱惑下，越来越多的用户加入进来。在跳进陷阱之前，用户首先需在主流交易所购买一定数量的主流货币，再提币到涉案APP的地址中，绑定主流交易所API接口，但实际上，主流币早已进入犯罪分子的口袋，所有的盈利显示也只是虚假的数字而已。
第五种：DeFi模式DeFi是“去中心化金融”的英文简称，简单理解，就是一类依赖区块链技术，以去中心化的方式进行开发和运营建立的金融产品。目前，市场上已有数千个DeFi项目，整个DeFi生态系统正在火爆发展，但打着DeFi旗号的传销盘也开始陆续登场。
有别于前四种传销模式，DeFi传销模式没有涉案APP，也不是通过邀请码产生层级关联。具体而言，首先，犯罪嫌疑人需要一个虚拟货币地址，将涉案的智能合约部署到区块链上，然后在各种社群中大肆推广传播一个已被包装成理财项目的DeFi项目，许诺高额收益。参与者通过社群获取网址，在主流钱包中搜索该网址，进入DAPP（去中心化应用）页面，获取到主流钱包的地址，该地址就是该参与者的唯一身份标识。通过输入上下线地址，形成层级关系后，参与者将虚拟货币从交易所或钱包地址中转入该涉案地址，嫌疑人控制后卷币跑路。5
虚拟币传销特征分析
第一个特征：犯罪空间多元化
虚拟货币传销在犯罪空间上呈现出境内与境外结合、线上与线下融合的特征。
多数虚拟货币传销组织在境外搭建服务器，设计网站，将公司包装成为具有显赫背景、资金雄厚的国际化大公司，实际上这些公司只是空壳而已，并没有实际具体业务。虚拟货币传销组织借助微信、QQ、论坛等网络社交平台，宣传其旗下虚拟货币的价值，有的还聘用“讲师”利用直播对虚拟货币投资进行讲解，一味鼓吹虚拟货币的价值，实际上，所谓的“讲师”就是传销组织的员工，并没有专业的投资经验。
第二个特征：宣传内容夸张化夸张化的宣传手段，是虚拟货币传销组织犯罪行为突出的特征之一。过度包装公司背景，在网站页面上显示“国家认可”、“跨国合作”、“国际平台”等字样，在公司简介中捏造业务范围、项目种类、荣誉称号等，彰显公司“实力”。夸大传销头目身份，无论是在网站、宣传资料上，还是在网络社交平台、宣讲大会上，传销头目都是以具有显赫背景的面目出现。
编造虚拟货币价值，利用参与者的知识盲区，将虚拟货币标榜成为国家认可的、具有升值前景的投资物，实际上其所宣称的虚拟货币并没有任何价值，虚拟货币的价格也是传销头目利用内盘和外盘随意操纵。允诺高额返利，标榜“稳赚不赔”、“巨额回报”、“一夜暴富”，虚拟货币传销组织利用群众趋利心理，宣称高额的回报以发展会员，扩大组织规模。
第三个特征：犯罪标的概念化虚拟货币传销并没有实际存在的物品，而是利用虚拟货币这一虚拟化、概念化的标的物进行活动。
第四个特征：犯罪传播快速化虚拟货币传销犯罪案件案发时，往往涉及大量人员和广大区域，这离不开虚拟货币传销犯罪传销速度快的特性。
凭借社交平台信息传播的便捷性，虚拟货币传销组织通过派遣代理人在网络社交平台上发布相关信息，借助一对多的方式，使更多的群众获知相关信息，克服了传统传销只能凭借人员社会关系的缺点。
虚拟货币传销具有很强的诱惑性，其往往是借助“区块链”、“金融创新”等名义，自诩代表着时代的走向趋势，宣传的高额利益，对普通群众具有很强的吸引力。
第五个特征：资金流动复杂化虚拟货币传销类案件中，涉案资产流转情况与组织层级具有很强的关联性，资金关联结构与在传销活动中的人员层级结构极其类似。SAFEIS安全研究院将此类案件定义为“层级结构型资金流的犯罪活动类型案件”。这类案件的犯罪活动资金逻辑图如下图所示：SAFEIS安全研究院认为，随着对于假借区块链技术使用虚拟货币进行传销活动案件的逐步增多，有组织的、更利于犯罪团伙违法所得资产“安全性”的洗钱团伙，很大可能将会与传销形式的违法犯罪活动进行结合。
写在最后
知己知彼，百战不殆。既要深入研究虚拟货币传销犯罪内在规律、作案特点及模式，做到重拳出击，也要深度剖析执法掣肘因素，借助创新科技与专家力量，补齐打击传销犯罪能力短板，精准打击传销犯罪。
在广大执法战友侦办虚拟货币传销案件时， 以初步掌握的关键“线索地址”为侦查切入点，对该地址展开资金分析，从而聚焦目标地址，再经多层级全面智能追踪，多维度穿透研判，结合宏观视角全览完整交易资金链路，进一步发现案件关键线索，快速锁定嫌疑地址，确定涉案资金精确去向。
SAFEIS安士，中科链源旗下为执法机关提供的一站式打击虚拟币犯罪数智服务平台，专注为执法机关提供数智执法工具服务、全流程的数智警务案件服务、数智化平台共建服务及数智执法人才培养服务等全链条综合解决方案，助力警务智能化高效办案。其中，数智执法工具——SAFEIS安士AI信息作战系统，是专为执法机构提供的一款协助执法办案的智能工具 ，该系统通过涵盖资金分析追踪、地址监控、智能分析研判等独家核心功能，高效助力执法办案。
好了，本期内容就到这里了，欢迎大家转载分享，我们下期见！
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